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TD小型企業理財服務
1 Below are the terms and conditions that apply to the F'24 TD Summer Investor Confidence Program (the "Offer") by Personal Savings & Investing, as may also be referred to as TD Canada Trust or TD Investment Services Inc., as applicable ("Personal Savings & Investing").
個人儲蓄和投資
1. 符合條件的計劃
新開設的個人或配偶TD互惠基金退休儲蓄計劃或新開設的個人TD多持股退休儲蓄計劃(「新的RRSP」)。
或
新開設的TD互惠基金免稅儲蓄賬戶或新開設的TD多持股免稅儲蓄賬戶(「新的TFSA」)。
或
新的道明多重資產首次購房儲蓄賬戶 (「新 FHSA」) 。
以上獎勵僅適用於全新的RRSP、TFSA或FHSA賬戶。該獎勵不適用於任何類型的鎖定RRSP,包括鎖定退休賬戶(LIRA)、鎖定註冊退休儲蓄計劃(LRRSP)和受限鎖定儲蓄計劃(RLSP)。註冊教育儲蓄計劃(RESP)、註冊退休收入基金(RRIF) 鎖定型RRIF和非註冊賬戶並不符合資格。
2. Qualifying Products
道明互惠基金或道明資產管理計劃投資組合(不包括此類投資產品的美元結算單位)可經道明投資服務有限公司購買。
3. 資格要求
如果滿足下列條件,則可獲得$50獎勵(「獎勵」):
• 2024年4月1日至2024年6月30日期間(「活動優惠期間」)開設上文定義的全新RRSP、TFSA或FHSA賬戶;並且
• 2024年6月30日前在全新開設的RRSP、TFSA或FHSA賬戶設立每月最低投資金額達到$100的預先授權自動添購計劃(「PPP」),並投資一款合資格產品,請參閱上文的定義;以及
• 必須將$100PPP的持續時間設定為開始日期後至少3個月
• 首筆PPP交易不遲於2024年7月31日;以及
• 在2024年11月30日前保持開通新全新的RRSP、TFSA或FHSA賬戶的$100PPP(可改變PPP的數量和資金分配);並且
• 只要在2024年11月30日前以PPP向全新的RRSP、TFSA或FHSA賬戶至少供款$300,並利用此資金投資一款合資格產品,則可改變PPP的數量和注資的分配。$300的金額必須保留在全新的RRSP、TFSA或FHSA賬戶,直至2024年11月30日;
• 必須在2024年11月30日前保持開通全新的RRSP、TFSA或FHSA,才可領取獎勵。
4. 獎勵的存入
如下文所述,對於持有新RRSP的人士,則會於2024年11月30日或之前支付獎勵金額:
i. 對於個人或配偶TD互惠基金退休儲蓄計劃:作為對同一互惠基金內同一系列1的投資,相關比例與全新的RRSP賬戶中所設立的PPP相同。
a. 對於配偶TD互惠基金退休儲蓄計劃,獎勵會向該計劃支付,而不是向供款人支付。
ii. 對於個人TD多持股退休儲蓄計劃:作為存入TD多持股退休儲儲蓄計劃現金部分的儲蓄。
對於持有全新TFSA賬戶的個人,獎勵會在2024年11月30日當日或之前支付,詳情如下所述:
i. 對於TD互惠基金免稅儲蓄賬戶:作為對同一互惠基金同一系列1的投資,相關比例與全新TFSA賬戶設立的PPP相同。
ii. 對於TD多持股免稅儲蓄賬戶:作為存入TD多持股免稅儲蓄賬戶現金部分的儲蓄。
對於持有全新FHSA賬戶的個人,獎金會於2024年11月30日或之前支付,以存款形式存入TD多持股首次置業儲蓄賬戶的現金部分。
5. 稅務影響
• 獎勵不會影響客戶的供款限額,也不會發出稅單。
• 獎勵可能會產生稅務影響。客戶應諮詢稅務顧問以獲取更多資訊。
• 客戶全權負責確保其新FHSA、新TFSA或新RSP的供款不會超過適用稅法規定的供款限額。
6. 限制和例外情況
i. For a New RRSP, an individual is not eligible for the Award if they: (a) have a personal and/or spousal TD Mutual Funds Retirement Savings Plan, Daily Interest Savings Account (DISA) and/or personal TD Multi-Holding Retirement Savings Plan; (b) open a New RRSP and/or DISA during the Campaign Offer Period in the same name; or (c) had an existing personal and/or spousal TD Mutual Funds Retirement Savings Plan, DISA or personal TD Multi-Holding Retirement Savings Plan that was closed on or after April 1st 2024.
ii. For a New TFSA, an individual is not eligible for the Award if they: (a) have an existing TD Mutual Funds Tax-Free Savings Account, High Interest Savings Account (HISA) or TD Multi-Holding Tax-Free Savings Account; (b) open a New TFSA and/or HISA during the Campaign Offer Period in the same name; or (c) had an existing TD Mutual Funds Tax-Free Savings Account, HISA or TD Multi-Holding Tax-Free Savings Account that was closed on or after April 1st, 2024.
iii. For a New FHSA, an individual is not eligible for the Award if they: (a) have an existing TD Multi-Holding First Home Savings Account (b) open a New FHSA during the Campaign Offer Period in the same name; or (c) had an existing TD Multi-Holding First Home Savings Account that was closed on or after April 1st, 2024.
iv. 以全新的RRSP、TFSA或FHSA賬戶參加優惠活動,每個人僅限領取一份獎勵。 An individual is eligible to receive the Award under this Offer in either a New RRSP, New TFSA or New FHSA and cannot receive the Award for multiple accounts.如果以超過1項計劃(全新RRSP、TFSA及/或FHSA賬戶)達到享有此獎勵資格的個人,獎勵發放的優先次序如下所述:
a. 存入至全新的RRSP賬戶
b. 存入至全新的TFSA賬戶
c. 發放至全新的FHSA賬戶
v.道明銀行集團的員工和其家庭成員有資格享受此優惠。
vi. For holders of a New RRSP, monies cannot be transferred-in from any TD registered account2 (inclusive of RRSP, TFSA or FHSA)
vii. For holders of a New TFSA, monies cannot be transferred-in from any TD registered account2 (inclusive of RRSP, TFSA or FHSA)
viii. For holders of a New FHSA, monies cannot be transferred-in from any TD registered account2 (inclusive of RRSP, TFSA or FHSA)
ix. This Offer may be changed, extended or withdrawn at any time and without notice and cannot be used in conjunction with any other offer, other than as may be set out above.
7. 貨幣
上述所有貨幣均以加幣為單位。
8. 披露事項
1 如果TD互惠基金不再向新賬戶發售,那麼獎勵將存入客戶名下的貨幣市場基金。
2 Refers to the TD Waterhouse Self-Directed RRSP, the TD Waterhouse Tax-Free Savings Account or TD Multi-Holding First Home Savings Account
互惠基金投資可能涉及佣金、尾隨佣金、管理費用及開支。投資前請參閱詳列投資資料的基金概覽和招股章程。互惠基金不獲加拿大存款保險公司 (Canada Deposit Insurance Corporation) 或任何其他政府存款保險機構的承保,也不獲保證或保險保障。 其價值經常變動。貨幣市場基金不獲保證其單位資產淨值能維持不變,您的投資也不獲保證將會全額退還。過往業績或許未能重現。
道明互惠基金和道明資產管理計劃投資組合由道明銀行(Toronto-Dominion Bank)全資子公司道明資產管理有限公司(TD Asset Management Inc.)管理,並透過授權經銷商銷售。
道明銀行集團 ( TD Bank Group) 是指道明銀行及旗下提供存款、投資、貸款、證券、信託、保險和其他產品或服務的相關公司。
道明投資服務有限公司的互惠基金代表在道明加拿大信託分銷互惠基金。
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