投資服務互惠基金道明E系列基金

道明E系列基金

 

透過道明e系列基金在網上投資,進出市場可享有實惠費率。

道明E系列基金可透過道明E系列基金賬戶購買;道明E系列基金賬戶可透過道明加拿大信託易線網上理財或道明自管投資存取。

互惠基金是受專業管理的投資組合,會產生日常管理和運營費用。透過道明E系列基金,您可在網上管理投資產品以減少相關費用。低的管理費用比率(MER)即表示您有較高的潛在獲益回報,因為您支付的管理費用越低,就有更高的資金增值空間。

道明E系列基金有哪些優勢?

網上投資

透過道明E系列基金,您可在網上購買基金並收取賬戶結單,以降低管理基金的費用,讓更多資金為自己所用。

較低的管理費用

我們的管理費用比率低至0.33% *,讓您可享用只有部分業內提供的最低管理費。

無額外費用

購買道明E系列基金無其他任何開戶費或佣金。

立即體驗投資道明E系列基金的優勢

致電1-800-387-2828洽詢互惠基金代表

瀏覽tddirectinvesting.ca

致電洽詢道明自管投資:
1-800-838-3223

* 截至2012年12月31日止

道明讓投資變得易如反掌

道明E系列基金可透過道明E系列基金賬戶購買;道明E系列基金賬戶可透過道明加拿大信託易線網上理財或道明自管投資存取。

您可輕鬆透過道明E系列基金建立投資組合,實現您的理財目標。道明E系列基金提供一系列廣泛的選擇,讓您能建立最適合自己的分散投資組合。


開設道明E系列基金賬戶

收起 開設新的道明E系列基金賬戶非常簡單

請按以下簡單的步驟操作:

  1. 道明E系列基金了解與同意條款:

    了解道明E系列基金了解與同意書內的條款和條件至關重要。
  2. 您可現在投資或以後投資:

    在您開設道明E系列基金賬戶後,道明投資服務有限公司(TD Investment Services Inc.)的互惠基金代表可以幫您進行賬戶內的首次申購交易,您也可透過道明加拿大信託的易線網上理財服務在網上完成首次申購。如果您目前並不是道明的客戶,我們將要求您向道明投資服務有限公司開具可兌付的支票。
  3. 必須提供親筆簽名:

    道明投資服務有限公司(TDIS)將在收到您已簽名的申請書和道明E系列基金了解與同意書正本後,為您開設道明E系列基金賬戶。
  4. 後續流程:

    我們收到您填妥並簽名的申請書後即可於兩個工作日內為您開設賬戶並處理您的首次交易。您將收到電子郵件,了解如何透過EasyWeb 易線網上理財存取新開設的道明E系列基金賬戶的詳細方法。

下載申請表 ›?

展開 希望將現有的互惠基金賬戶轉為e-Series基金賬戶?

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致電1-800-560-6374洽詢互惠基金代表

瀏覽tddirectinvesting.ca

聯絡道明自管投資
電話:1-800-838-3223

常見問題

以下是最常見的互惠基金問題之解答。

收起 我如何著手投資互惠基金?

制定財務計劃的六個步驟是助您朝安心理財邁出第一步的有效方法。

當您進一步了解自己目前的狀況及對未來的期望之後,我們建議您與互惠基金代表洽詢,共同確保您所選擇的投資具有增長潛力,同時將您的投資風險保持在適當水平。

道明互惠基金的「客戶投資者檔案」調查問卷可幫您確定合適的資產分配。在互惠基金代表的幫助下,您便可以開始投資道明安富投資組合

您可從反映個人投資需要和目標的多樣化投資組合中獲益良多。

定制個人化的投資組合之後,您可以隨時隨地便捷地存取賬戶,並進行賬戶交易。

每週7天、每天24小時您均可使用EasyWeb 易線網上理財的免費服務。 網上互惠基金交易截止時間為東部時間下午3時。在此時間之後進行的所有交易均在下一個估值日予以處理。

易線電話理財是道明加拿大信託提供的全自動按鍵電話服務。只需撥打易線電話理財免費電話號碼1-800-387-2828,即可每週7天、每天24小時隨時存取您的投資賬戶。

或者,您可親臨任一道明加拿大信託分行,道明投資服務有限公司(TD Investment Services Inc.)的互惠基金代表可幫助您處理所有投資需要。

展開 互惠基金是否有擔保?

互惠基金是一種證券而不是存款,因此沒有擔保,其價值可能經常變化,且過去表現未必會重現。

但是,基金經理和基金本身均必須按照嚴格的證券法規運作。例如,互惠基金歸單位持有人(即互惠基金的所有人)所有,屬於基金營運商以外的不同法人實體。此外,根據證券法規,互惠基金資產必須由託管人以單位持有人的名義交由信託保管。

展開 有哪些類型的基金可供選擇?

您可選擇將資金投入貨幣市場(政府發行的短期國庫券)、收益市場(債券)或股票市場的基金(國內外皆可)。

有些基金的投資範圍比較廣泛,而另一些基金則以特定的資產類別或特定行業為目標,例如國際債券或科技股。還有一些基金旨在獲得與知名指數相同的業績,如加拿大標準普爾和多倫多證券市場綜合指數(S&P/TSX Composite Index)或美國標準普爾(S&P)500指數。

儘管有數百種互惠基金可供您選擇,但這些互惠基金主要分為三大資產類別:保本基金、收入基金或增長基金。或者,您也可以選擇均衡基金,透過積極管理以保持含有全部三種資產類別的基金組合。

展開 我的最低投資金額是多少?

道明互惠基金的最低初始投資金額,未註冊賬戶為$100,註冊退休儲蓄計劃賬戶則為$100。 這兩種賬戶後續投資的最低金額皆為$100。

道明互惠基金預先授權自動添購計劃是一種便捷而實惠的積累儲蓄方法。您可從每筆交易低至$25的基金開始,這筆金額可每週、雙週、每半個月、每月、每季度、每半年或每年自動從您的銀行賬戶中扣除。

道明互惠基金之間的轉移免費。但是,如果您在購買後的30天(道明E系列基金為90天)內轉移或出售這些基金單位,除貨幣市場基金以外,其他所有基金您均需支付2%的提前贖回費。這筆費用旨在保護基金單位持有人,避免因其他投資者快速買賣基金而產生相關成本。

頻繁交易可能會損害基金業績,迫使投資組合經理為基金留出更多現金,而不是適時進行購入或出售。此外,它可能還會導致基金的交易成本增加。

展開 在哪裡可以購買互惠基金?

互惠基金由互惠基金註冊代表或其他註冊顧問出售給與加拿大的銀行、信託公司和保險公司有業務往來的互惠基金或證券經紀人。

在道明,您可以通過易線電話理財、易線網上理財或親臨任一道明加拿大信託分行,聯絡互惠基金代表,向道明投資服務有限公司購買道明互惠基金。您也可透過道明自管投資和道明財富購買道明互惠基金。

展開 稅項如何?

互惠基金賺取的淨收入和每股資本淨收益通常以分紅的形式派發給投資者。分紅頻率因互惠基金而異,但通常為每月、每季度或每年一次。

此外,如果您以比買入時更高的價格拋售互惠基金或交換其他基金,還可從中賺取資本獲利。

所得分紅或實際資本獲利的稅務處理方式取決於您持有的投資賬戶類型。

如果您在註冊計劃(例如退休儲蓄計劃、退休收入基金、註冊教育儲蓄計劃或免稅儲蓄賬戶)內持有互惠基金,互惠基金支付的分紅和已實現的任何資本增值通常可以免稅。您從註冊計劃(不包括免稅儲蓄賬戶)內提領的任何資金通常全部均需納稅。從免稅儲蓄賬戶中提取的資金無需納稅。

如果您在非註冊賬戶中持有互惠基金,則無論互惠基金派發的分紅是以現金方式支付,還是再次投入互惠基金,均需納稅。您將收到一份T3附加16稅單,其中列出您在所得稅申報表中上報的收入金額和類型。此外,對於出售或交換互惠基金實現的資本獲利,均納入應稅收入。您本人需計算並申報透過交易實現的資本獲利。儘管無需官方稅單,但互惠基金公司必須向加拿大稅務局上報出售或交換的所有基金。

展開 賬面價值和平均單位成本有何不同?

賬面價值是原購買成本和轉投資配息成本減去任何贖回部分的平均成本。單位平均成本用於計算您在出售或轉移在非註冊賬戶中持有的基金單位產生的任何資本損益。平均單位成本是指以基金賬面價值除以您所持有的單位數量。

展開 環球基金和國際基金有何區別?

從技術角度來看,北美地區的環球基金和國際基金之間確實存在區別。環球基金可將資金投入全球所有市場,而國際基金則通常將北美排除在外。

展開 如何比較不同的基金?

雖然過去的業績並不能保證未來的增長,但在比較基金及其管理水平時,經常會使用年率化回報率(例如1年、3年、5年)這類指標。大部分主要日報每月都會發布互惠基金1個月至10年或更長時間的績效表。

將某一基金與其同類基金進行對比,這是評估基金業績的一種有效方法。互惠基金表將類似的基金整合在一起,更便於比較。優質基金的表現之一,是其持續超越同類型基金的能力。

為進行更準確的比較,了解同類型中的所有基金並不相同是很重要的。例如,有些加拿大股票基金管理方式為保守型,其他則為追求成長的積極型。某些基金經理人會專注於長期價值,而其他基金經理人則會在市場週期中的不同時期交易活躍。若有疑問,請洽詢基金公司或查閱公司招股章程,以了解基金的投資標的及基金管理方式。儘管有些績效數字非常吸引人,您可能會發現基金的投資對您而言風險過高。

展開 道明資產管理如何抑制選時交易?

儘管選時交易並不違法,但道明基金是為了長期互惠基金投資者而設計。多年前,道明資產管理開始對大多數道明互惠基金收取提前贖回費(ERF)。這筆2%的費用適用於在30天或90天內買入和出售相同基金單位的投資者,旨在抑制選時交易。在這一過程中收取的款額將計入基金,用於彌補可能給基金或其單位持有人產生的任何費用或負面影響。此外,如果單位持有人採取的任何行為涉嫌損害基金或其單位持有人的利益,我們還保留拒絕此類投資人下單購買的權利。

道明互惠基金致力於維護所有基金單位持有人的最大利益。我們始終恪守最高職責標準,且定期審核目前政策或實踐,確保它們能夠一如既往地為您和基金提供保護。