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TD小型企業理財服務
1 以下條款與細則適用於個人儲蓄和投資(亦可稱為道明加拿大信託或道明投資服務有限公司)(「個人儲蓄和投資」)提供的24財年TD夏季投資者信心諮詢計劃(「優惠」)。
個人儲蓄和投資
1. 符合條件的計劃
新開設的個人或配偶TD互惠基金退休儲蓄計劃或新開設的個人TD多持股退休儲蓄計劃(「新的RRSP」)。
或
新開設的TD互惠基金免稅儲蓄賬戶或新開設的TD多持股免稅儲蓄賬戶(「新的TFSA」)。
或
新的道明多重資產首次購房儲蓄賬戶 (「新 FHSA」) 。
以上獎勵僅適用於全新的RRSP、TFSA或FHSA賬戶。該獎勵不適用於任何類型的鎖定RRSP,包括鎖定退休賬戶(LIRA)、鎖定註冊退休儲蓄計劃(LRRSP)和受限鎖定儲蓄計劃(RLSP)。註冊教育儲蓄計劃(RESP)、註冊退休收入基金(RRIF) 鎖定型RRIF和非註冊賬戶並不符合資格。
2. 符合條件的產品
道明互惠基金或道明資產管理計劃投資組合(不包括此類投資產品的美元結算單位)可經道明投資服務有限公司購買。
3. 資格要求
如果滿足下列條件,則可獲得$50獎勵(「獎勵」):
• 2024年4月1日至2024年6月30日期間(「活動優惠期間」)開設上文定義的全新RRSP、TFSA或FHSA賬戶;並且
• 2024年6月30日前在全新開設的RRSP、TFSA或FHSA賬戶設立每月最低投資金額達到$100的預先授權自動添購計劃(「PPP」),並投資一款合資格產品,請參閱上文的定義;以及
• 必須將$100PPP的持續時間設定為開始日期後至少3個月
• 首筆PPP交易不遲於2024年7月31日;以及
• 在2024年11月30日前保持開通新全新的RRSP、TFSA或FHSA賬戶的$100PPP(可改變PPP的數量和資金分配);並且
• 只要在2024年11月30日前以PPP向全新的RRSP、TFSA或FHSA賬戶至少供款$300,並利用此資金投資一款合資格產品,則可改變PPP的數量和注資的分配。$300的金額必須保留在全新的RRSP、TFSA或FHSA賬戶,直至2024年11月30日;
• 必須在2024年11月30日前保持開通全新的RRSP、TFSA或FHSA,才可領取獎勵。
4. 獎勵的存入
如下文所述,對於持有新RRSP的人士,則會於2024年11月30日或之前支付獎勵金額:
i. 對於個人或配偶TD互惠基金退休儲蓄計劃:作為對同一互惠基金內同一系列1的投資,相關比例與全新的RRSP賬戶中所設立的PPP相同。
a. 對於配偶TD互惠基金退休儲蓄計劃,獎勵會向該計劃支付,而不是向供款人支付。
ii. 對於個人TD多持股退休儲蓄計劃:作為存入TD多持股退休儲儲蓄計劃現金部分的儲蓄。
對於持有全新TFSA賬戶的個人,獎勵會在2024年11月30日當日或之前支付,詳情如下所述:
i. 對於TD互惠基金免稅儲蓄賬戶:作為對同一互惠基金同一系列1的投資,相關比例與全新TFSA賬戶設立的PPP相同。
ii. 對於TD多持股免稅儲蓄賬戶:作為存入TD多持股免稅儲蓄賬戶現金部分的儲蓄。
對於持有全新FHSA賬戶的個人,獎金會於2024年11月30日或之前支付,以存款形式存入TD多持股首次置業儲蓄賬戶的現金部分。
5. 稅務影響
• 獎勵不會影響客戶的供款限額,也不會發出稅單。
• 獎勵可能會產生稅務影響。客戶應諮詢稅務顧問以獲取更多資訊。
• 客戶全權負責確保其新FHSA、新TFSA或新RSP的供款不會超過適用稅法規定的供款限額。
6. 限制和例外情況
i. 對於新的RRSP,如果個人有以下情形,則無法獲得獎勵: (a) 現已擁有個人和/或配偶TD互惠基金退休儲蓄計劃、日息儲蓄賬戶(DISA) 和/或個人TD多持股退休儲蓄計劃; (b) 在活動優惠期間以同一個人的名義開設新的RRSP和/或DISA;或(c) 現已擁有個人和/或配偶TD互惠基金退休儲蓄計劃、DISA或個人TD多持股退休儲蓄計劃並在2024年4月1日當日或之後關閉賬戶。
ii. 對於新的TFSA,如果個人有以下情形,則無法獲得獎勵:(a) 現已擁有TD互惠基金免稅儲蓄賬戶、高利息儲蓄賬戶(HISA) 或TD多持股免稅儲蓄賬戶;(b) 在活動優惠期間以同一個人的名義開立新的TFSA和/或HISA;或(c) 現已擁有TD互惠基金免稅儲蓄賬戶、HISA或TD多持股免稅儲蓄賬戶並在2024 年4月1日當日或之後關閉賬戶。
iii. 對於新的FHSA,如果個人有以下情形,則無法獲得獎勵:(a) 現已擁有TD多持股首次購房儲蓄賬戶;(b) 在活動優惠期間以同一個人的名義開設新的FHSA; (c) 現已擁有TD多持股首次購房儲蓄賬戶並在2024年4月1日或之後關閉賬戶。
iv. 以全新的RRSP、TFSA或FHSA賬戶參加優惠活動,每個人僅限領取一份獎勵。個人有資格透過新的RRSP、TFSA或FHSA獲得本優惠中的獎勵,但無法透過多個賬戶同時獲得此獎勵。如果以超過1項計劃(全新RRSP、TFSA及/或FHSA賬戶)達到享有此獎勵資格的個人,獎勵發放的優先次序如下所述:
a. 存入至全新的RRSP賬戶
b. 存入至全新的TFSA賬戶
c. 發放至全新的FHSA賬戶
v.道明銀行集團的員工和其家庭成員有資格享受此優惠。
vi. 對於新RRSP的持有人,資金不得從任何TD註冊賬戶2 (包括RRSP、TFSA或FHSA) 轉入
vii. 對於新TFSA的持有人,資金不得從任何TD註冊賬戶2 (包括RRSP、TFSA或FHSA) 轉入
vii. 對於新TFSA的持有人,資金不得從任何TD註冊賬戶2 (包括RRSP、TFSA或FHSA) 轉入
ix.此優惠可能隨時變更、延長或撤銷,恕不另行通知,且不能與任何其他優惠同時使用,但上述規定除外。
7. 貨幣
上述所有貨幣均以加幣為單位。
8. 披露事項
1 如果TD互惠基金不再向新賬戶發售,那麼獎勵將存入客戶名下的貨幣市場基金。
2 指道明宏達理財自管RRSP、道明宏達理財免稅儲蓄賬戶或TD多持股首次購房儲蓄賬戶
互惠基金投資可能涉及佣金、尾隨佣金、管理費用及開支。投資前請參閱詳列投資資料的基金概覽和招股章程。互惠基金不獲加拿大存款保險公司 (Canada Deposit Insurance Corporation) 或任何其他政府存款保險機構的承保,也不獲保證或保險保障。 其價值經常變動。貨幣市場基金不獲保證其單位資產淨值能維持不變,您的投資也不獲保證將會全額退還。過往業績或許未能重現。
道明互惠基金和道明資產管理計劃投資組合由道明銀行(Toronto-Dominion Bank)全資子公司道明資產管理有限公司(TD Asset Management Inc.)管理,並透過授權經銷商銷售。
道明銀行集團 ( TD Bank Group) 是指道明銀行及旗下提供存款、投資、貸款、證券、信託、保險和其他產品或服務的相關公司。
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